Unbare Zahlungen (EC/Kreditkarte) sauber aus der Bargeldkasse trennen

Der klassische Fehler in der Praxis: Der Gesamtumsatz vom Z-Bon landet als Bareinnahme in der Schublade — obwohl ein Großteil per EC oder Kreditkarte bezahlt wurde. Die Mischkasse entsteht genau hier, wenn Kartenzahlung und Bargeld nicht getrennt werden. Der Kassenstand stimmt dann nie.

Wie lassen sich Kartenzahlungen im Kassenbuch fehlerfrei verbuchen?

EC- und Kreditkartenzahlungen laufen über das Terminal der Bank — das Geld ist kein Bargeld in der Kasse. Wer sie trotzdem im Kassenbuch als Bar bucht, überschätzt den Kassenbestand und produziert Differenzen beim Tagesabschluss. Eine Mischkasse GoBD-konform zu führen heißt: nur physisches Bargeld in der Schublade als Bar verbuchen.

• Die zwanzig Euro Trinkgeld in bar aus dem EC-Umsatz gehören separat behandelt, nicht in denselben Topf wie der Kartenumsatz.
• Der Gesamtbetrag vom Z-Bon ist nicht automatisch der Bargeldbestand — nur der Teil, der wirklich in der Schublade liegt.
• Was die Kasse verlässt, ohne Bar zu hinterlassen, gehört aus der Bargeldbuchung heraus, egal wie hoch der Betrag ist.

Wie trenne ich den Z-Bon in bar und unbar auf?

Z-Bericht-Assistent ab Pro — Gesamt minus unbar

Ab Pro hilft der Z-Bericht-Assistent: Werte vom Z-Bon manuell eintragen — Gesamt, Bar, EC, Kredit. Im Modus Gesamtumsatz minus unbar schlägt Kassenbuch vor: Gesamt als Einnahme, unbare Zahlarten als Ausgabe — der Saldo entspricht dem Barbestand. So rechnen Sie Kartenzahlung aus dem Kassenbuch heraus, ohne Excel. Im Standard-Tarif buchen Sie weiterhin manuell — der Assistent ist Pro und Premium vorbehalten. Details zum Tagesabschluss: Z-Bericht-Assistent.

Alternativ nur Bar übernehmen: Dann bleiben unbare Umsätze außerhalb des Kassenbuchs — sinnvoll, wenn die Kanzlei Kartenumsätze ohnehin aus der Kasse exportiert. Wichtig: Modus mit dem Steuerberater abstimmen.

Warum ist Kassenexport nicht dasselbe wie Kassenbuch?

Kassenexport auf kassenexport.app verarbeitet den Z-Bon Ihrer Registrierkasse per E-Mail und erzeugt daraus DATEV-Umsatzbuchungen für die Kanzlei. Kassenbuch führt die lückenlose Kette der Bargeldbewegungen in der Schublade — Entnahmen, Wechselgeld, Bareinkäufe, Tagesabschluss. Beide Apps ergänzen sich: Kassenexport für den Z-Bon per E-Mail, Kassenbuch für alles, was physisch in der Kasse passiert. Mehr zur App-Auswahl im Vergleich Kassenbuch vs. Kassenexport.

Der Z-Bericht-Assistent gehört zum Pro-Tarif für 24,90 Euro, der PDF-Kassenbericht ist bereits im Standard-Tarif für 9,90 Euro enthalten.